침선생의 九思實事求

2024 6 28 현재 진행 중인 펀드 수익율입니다. 펀드 투자의 성과를 평가할 때 가장 중요한 지표 중 하나는 '수익률'입니다. 오늘은 세 가지 펀드인 VHIAX (JP Morgan Growth Fund), WSTAX (Delaware Ivy Science and Technology Fund), MEIAX (MFS Value Fund Class A)**의 수익률을 분석해 보겠습니다.1. VHIAX (JP Morgan Growth Fund)누적 투자 수익: $23,128.11누적 수익률: 314.82%VHIAX는 JP Morgan에서 운영하는 성장형 펀드로, 기술주 및 성장 가능성이 높은 기업들에 주로 투자합니다. 이 펀드는 현재 $23,128.11의 누적 수익을 기록하며, 314.82%의 높은 누적 수..

머니/재테크 2024. 6. 29. 05:32

어제 Fed의 금리동결 소식 이후 어제 종가와 오늘(5/2 미국시간) 코인과 주식이 다시 불장으로 가고 있는 모양새입니다. 다행히 여러 우려의 뉴스의 위험경고(?)를 무시하고 꾹 참고 들고 있었더니 오히려 성과가 나는 상황!보유한 금액이 그렇게 크지는 않지만 구글과 CATX주식, 시바와 도지를 이전 부터 꾸준히 분할 매입하고 있었기 때문에 네 종목 모두 큰 성과를 나타내고 있습니다.시바코인의 경우 두배 이상 올라 원금 회수를 했고 오히려 떨어지면 물타기 매수, 날라 오른다면 추격매수 혹은 추가 이익 회수 등 꽃놀이 패를 쥐고 있습니다. 구글(GOOGL)의 경우에는 이 블로그인 티스토리에서 $100 이상씩 출금되는 애드센스 금액으로 꾸준히 분할매수 하고 있기 때문에 앞으로의 가능성을 보고 더 밀어볼 생각입..

머니/가상화폐 2024. 5. 3. 03:34

나스닥이 오늘 미국시간 2024년 2월 9일 금요일 1.25% 오르며 S&P 지수 종가가 사상 5000 포인트를 넘어 5026으로 마무리했습니다. 나스닥이 1% 이상 급등한 것에 비해 다우지수는 여전히 횡보하는, 나스닥에 집중이 되고 있는 상황. 그동안 하락에 대한 우려가 많았지만 2024년 들어서는 다시 AI기술주를 중심으로 하는 급등세가 연일 발생하며 어느샌가 사상 최고치를 넘어버렸습니다. 덩달아 제가 가지고 있는 포트폴리오에서도 미실현 수익 녹색으로 보이며 쭉쭉~ 늘어나고 있습니다. 공포에 투매하지 않고 끝까지 들고 있던 것의 결실을 보는 듯합니다. 효자 종목 중 최고는 단연 포스코홀딩스(PKX)로 익절을 많이 했음에도 불구하고 계속 올라 현재 +84%의 수익률을 올리고 있습니다. 그다음으로는 하드..

머니/주식 2024. 2. 10. 06:40

오늘 1월 29일 디스커버 카드에서 이메일이 도착했습니다. 제목은 It's time to review your 2023 디스커버 카드는 신용카드 중 거의 최고인 5% 캐시백을 제공하는데 분기별(3개월씩) 항목을 바꿔가며 최고 $75까지의 캐쉬백을 5% 혜택으로 받을 수 있습니다. 예를 들면 1~3월 식당, 4~6월 주유소... 등 항목에 해당하지 않는 소비는 오히려 1%로 다른 신용카드에 비해서 메리트가 떨어지지만 5% 활용만 잘 한다면 카드 혜택을 최대한으로 사용하면서 캐시백을 받을 수 있는 장점이 있습니다. 아이폰의 앱이 잘 되어있기 때문에 애플 아이폰의 Discover app으로 들어가면 쉽게 확인 할 수 있습니다. 2023년의 총 사용량은 $3,230 정도이고, 한 번도 미납이나 이자 붙는 사용은..

머니/재테크 2024. 1. 30. 07:07

Medical Properties Trust (NYSE: MPW)이 지난주에 이어 오늘도 4.5%이상 하락으로 $3.39로 마감하였습니다. 병원에 초점을 맞춘 부동산 투자 신탁(REIT)은 지난 몇 년 동안 금리 상승과 세입자 문제가 대차대조표와 현금 흐름에 영향을 미치는 역풍의 영향에 버텨 왔으나 최근 어이없이 3불대로 무너지고 나서도 계속 하방향, 회사는 재정 기반을 강화하기 위해 자산을 매각하고 재정을 개선하기 위해 노력하는 동안 세입자를 돕는 것을 포함하여 이러한 문제를 해결하기 위해 열심히 노력해 왔음에도 불구하고 최근 치솟은 공실률을 버티지 못하는 것 같습니다. Medical Properties Trust는 작년의 대부분을 Prospect Medical Holdings와 협력하여 임대료 지불을..

머니/주식 2024. 1. 9. 06:47

2022~2023년은 보유 주식으로 고통을 많이 겪었었지만 끝내 참고 견딘 탓에 이제 총 미실현 손실액을 10% 이내로 좁혔습니다. 특히 크리스마스 랠리를 맞이하여 하루도 빠짐없이 조금씩이라도 만회 하고 있어 22~23 시즌 처참했던 계좌가 그래도 이제는 쳐다볼 수 있을 정도가 되었습니다. 투자금액 별 포트폴리오를 보면 다음과 같습니다. 우선 오래 들고 있었지만 현재도 반토막 나있는 LPL 엘지 디스플레이, 워낙 많이 들고 있기 때문에 오늘 같은 3% 상승만 나와도 200불 이상의 하루 수익이 발생합니다. 두 번째로 많은 부분을 차지하고 있는 O 리얼티 인컴, 상승으로 수익을 내기보다는 안정적 연 5%의 월배당을 받기 위해 들어간 종목으로 하락 시기에 분할 매수 하였기 때문에 장기적으로 보았을 때는 손실..

머니/주식 2023. 12. 29. 03:10

820 대를 상회하던 크레디트카르마 신용점수가 급락해서 804로 떨어졌습니다. 최근 기존의 웰스파고 모기지론 라인오브크레딧을 닫고 뱅크오브아메리카와 새로운 HELOC을 열었는데, 아마도 새로운 크레딧 계좌의 오픈이 하락에 큰 영향을 준 것 같습니다. 826을 달리던 신용점수가 800초반대로 주저 앉은 상황, 예상되는 하락요인이 있기는 하지만 그래도 원인을 찾기 위해서 신용 점수를 분석해 봅니다. 우선 페이먼트 히스토리는 100%으로 만점, 크레디트 카드나 각종 페이먼은 제때 지불 했기 때문에 100점 만점으로 신용점수에 좋은 쪽으로, 크레디트 사용양도 7%로 10% 이하를 유지하면서 준수한 편, 불량 요소도 0개로 괜찮았는데, 이번 계좌를 새로 열면서 평균 신용기간이 7년 아래로 (6년11개월)로 내려앉..

머니/재테크 2023. 12. 27. 03:48

크리스마스 연휴를 앞둔 마지막 금요일 나이키 주주들에게는 크리스마스의 악몽과도 같은 급락 소식이 전해졌습니다. 2024년의 영업이익 하락 예상이 중요원인으로 최근 산타랠리로 급등을 보이는 시장과 함께 발맞춰 오르다가 하루 만에 한 달간의 상승을 토해내고 말았습니다. 운동화 운동복 회사 중 가장 큰 규모를 자랑하는 Nike(NKE -11.83%)의 주가는 회사가 이번 분기에 실망스러운 재무 결과를 발표한 후 성탄절 직전의 금요일에 큰 폭으로 하락했습니다. 다른 종목들은 산타랠리에 편승해 연말의 보너스를 선물하고 있는데 나이키의 경우만 크게 실망을 시킨 실물경제주 중의 하나입니다. 가장 큰 원인은 나이키 및 신발 매장의 판매 둔화로 인해 나이키가 시장 점유율을 잃고 있다고 우려에 기반하고 있며, 현재 거의..

머니/주식 2023. 12. 26. 03:29